Jeśli inwestujesz na giełdzie, masz świadomość, że możesz osiągnąć większy zysk niż przy tradycyjnych formach lokowania kapitału. Jednak wraz z potencjalnie wyższym zyskiem rośnie też ryzyko. Jeśli chcesz je obniżyć do minimum, powinieneś stosować strategię „Kup i trzymaj”. W najprostszym tłumaczeniu to długoterminowe inwestowanie na giełdzie, kiedy przy mniejszym ryzyku możesz liczyć na wysokie stopy zwrotu.
Inwestowanie długoterminowe na giełdzie wg strategii „Kup i trzymaj”
Na giełdzie i rynku Forex możesz zarabiać w taki sposób, jaki jest odpowiedni dla Twoich preferencji i cech charakteru. Jeśli nie masz czasu, aby każdego dnia analizować wykresy i spędzać godziny na swoim koncie maklerskim, powinieneś zainteresować się jedną z najprostszych strategii na rynku – „Kup i trzymaj”.
To nic innego, jak długoterminowe inwestowanie na giełdzie, które polega na otwarciu pozycji i trzymaniu ich przez dłuższy czas. Co jednak ważne, nie ma sprecyzowanego okresu, przez jaki musisz trzymać otwartą pozycję. Jednak w założeniu długoterminowe pomysły na inwestycje to trzymanie ich przez miesiące, a najlepiej lata. Stopy zwrotu są wówczas najwyższe.
To dobry moment na kilka cytatów prawdziwego guru długoterminowego inwestowania na giełdzie, jakim niewątpliwie jest Warren Buffett.
- „Najlepszym przedziałem czasowym trzymania akcji jest wieczność.”
- „Giełda jest miejscem transferu pieniędzy od aktywnych do cierpliwych.”
- „Kup tanio, sprzedaj drogo.”
Na jakich rynkach inwestowanie długoterminowe jest najbardziej opłacalne?
Jeśli chcesz skorzystać ze strategii „Kup i trzymaj”, aby zarabiać w dłuższym terminie, bezsprzecznie musisz zainteresować się rynkiem akcji (np. GPW). Wszystko dlatego, że znajdziesz tam spółki, które mają przynajmniej kilkuletni trend wzrostowy i dają wysokie kilkuletnie lub przynajmniej roczne stopy zwrotu.
Poza tym często są wolne od prowizji i opłat. Jeśli korzystasz z domów maklerskich i kupujesz akcje na inwestycje długoterminowe, nie płacisz żadnych dodatkowych opłat za przetrzymywanie otwartych pozycji.
To jednak nie wszystkie zalety długoterminowego inwestowania na giełdzie w akcje. Pamiętaj, że poza wzrostem ich wartości inwestycje w akcje dają dodatkowe profity z tytułu dystrybucji dywidendy wypłacanej akcjonariuszom.
Jak kupić akcje do inwestowania długoterminowe na giełdzie?
- Kupuj akcje spółek, które są niedowartościowane (wskaźnik C/Z poniżej 15, wskaźnik C/WK poniżej 1,5).
- Wybieraj akcje spółek stabilnych finansowo i bez dużych długów.
- Sprawdź, czy firma ma wizję rozwoju (np. poszerzenie rynku i ekspansja nowych terytoriów, wprowadzenie nowych produktów/usług).
- Sprawdź, czy firmą kierują specjaliści o dużym doświadczeniu i z sukcesami w przeszłości.
- Zbadaj środowisko funkcjonowania firmy (np. szkodliwe może być możliwe embargo).
- Pamiętaj o dystrybucji wypłacanej dywidendy.
Kiedy sprzedać akcje z zyskiem?
Akcje sprzedawać powinieneś w czasach prosperity, kiedy każdy chce je kupować, a sprzedają tylko nieliczni. To generalna i ogólna zasada. Jeśli podejrzewasz, że firma zbliża się do swojej granicy rozwoju, możesz sprzedać akcje, dopóki ich cena jest wysoka.
Ważniejsze natomiast, aby kupić je w niskiej cenie. Pamiętaj także, że im mniejsza firma, tym możliwe są jej szybsze wzrosty akcji. Większe przedsiębiorstwa i korporacje charakteryzują się wolniejszym wzrostem, a ich akcje rosną wolniej.
Pamiętaj również, że długoterminowe inwestowanie na giełdzie ma zapewnić wieloletnie lub roczne stopy zwrotu. Stąd nie przejmuj się ich aktualną ceną, jeśli spółka odnotowuje spadki. Może to oznaczać jej przejściowe kłopoty lub być wynikiem rekomendacji analityków. Najlepsi inwestorzy długoterminowi wykorzystują taką sytuację i dokupują jeszcze więcej akcji danej spółki, która w dłuższym terminie ma mocno „pójść na północ”. Też możesz sobie na to pozwolić. To jedna z zasad długoterminowego inwestowania na rynku.
Inwestowanie długoterminowe na rynku Forex. Czy ma to sens?
Strategia „Kup i trzymaj” jest trudna w realizacji podczas gry na parach walutowych rynku Forex. Pamiętaj, że nawet przez kilka lat kursy walut mogą stać w miejscu. Roczne stopy zwrotu mogą być więc żadne. Z czasem rosną też koszty utrzymywania pozycji (swap) na rzecz domów maklerskich. Zastanów się, czy możesz sobie na to pozwolić.
Dlatego długoterminowo kursy walut to nie najlepszy pomysł na inwestycje. Jeśli już decydujesz się na inwestowanie długoterminowe na Forex, koniecznie musisz wybierać pary walutowe, które są w długich i stabilnych trendach. Poza tym musisz ją zoptymalizować i dostosować do swoich potrzeb. Kluczowe jest więc określenie momentów wyjścia z pozycji:
- przy stracie – stop loss (SL),
- przy zysku – take profit (TP).
Zamiast strategii „Kup i trzymaj” na runku par walutowych Forex możesz sobie pozwolić na inne metody inwestowania, np. wsparcia i opory oparte o akcję cenową (metodologia Price Action), przecięcie linii trendu, czy strategia oparta o wskaźnik RSI.
Niewątpliwie długoterminowe inwestowanie na giełdzie jest prostsze i wygodniejsze niż codzienny trading, który bez odpowiedniej wiedzy może przypominać ruletkę. Stąd kluczowe jest zdobywanie wiedzy i dokształcanie się w zakresie inwestycji. Pamiętaj więc, że niezależnie od aktywów, w które inwestujesz (m.in. pary walutowe na Forex czy akcje na giełdzie), wiele przydatnych informacji, warsztatów i szkoleń znajdziesz na ProWebinar.
Ze szkoleń dowiesz się też w szczegółach, co to jest strategia „Kup i trzymaj”. W końcu przekonasz się, czy inwestowanie długoterminowe jest dla Ciebie. Jeśli tak, poznasz najlepsze pomysły na inwestycje długoterminowe.
