Dźwignia finansowa to jedno z narzędzi przeznaczonych dla inwestora. Inwestowanie z dźwignią nawet stosunkowo małymi kwotami daje możliwość wypracowania bardzo wysokiego zysku. Z drugiej strony niewłaściwe inwestowanie z wykorzystaniem tego narzędzia może być przyczyną szybkiej utraty kapitału. Sprawdzamy, jak inwestować z dźwignią finansową oraz jakie są wady i zalety tego narzędzia.
Co to jest i jak działa dźwignia finansowa?
Zanim odpowiemy na pytanie, jak wygląda inwestowanie z dźwignią, najpierw należy wyjaśnić, czym jest to narzędzie. Tak więc dźwignia finansowa to lewar, który daje możliwość inwestowania znacznie większych środków, niż inwestor posiada na swoim koncie. Co ciekawe, nie tylko inwestorzy spotykają się z dźwignią. Miał z nią do czynienia prawie każdy z nas, ponieważ w życiu najpopularniejszym lewarem jest kredyt. Z dźwignią można więc inwestować w na przykład w nieruchomość.
Wprawdzie na rynkach finansowych wygląda to nieco inaczej, ale również tutaj inwestor potrzebuje tylko niewielkiej części swoich środków, aby otworzyć dużo większą pozycję, która normalnie wymaga nawet kilkadziesiąt razy pokaźniejszych nakładów. Dzięki temu można osiągnąć znacznie większe zyski, ale działa to również w drugą stronę – można ponieść większą stratę.
Na przykład przy dźwigni na Forex 1:20 dla pary walutowej EUR/USD inwestor może kontrolować pozycję o wartości 2000 euro, mając na swoim koncie tylko 100 euro. Środki te trafiają na depozyt zabezpieczający, a więc tak zwany margin. Jeżeli transakcja nie porusza się w zakładanym przez inwestora kierunku, przez co osiąga stratę – nic nie zostanie z depozytu zabezpieczającego, zostanie ona automatycznie zamknięta. Oczywiście środki można uzupełniać. Jeżeli gracz ma ich niebezpiecznie mało, zostanie poinformowany o potrzebie złożenia kolejnego depozytu (margin call). Z drugiej strony na rachunkach traderów rzadko pozostaje minimalny wymagany kapitał. Jako że na bieżąco zamykają i otwierają oni różne pozycje, posiadają kilkukrotnie większe środki na rachunku.
Na jakich instrumentach można wykorzystać dźwignię finansową?
Inwestowanie z dźwignią finansową jest dostępne dla początkujących i doświadczonych inwestorów. Można korzystać z tego narzędzia przy handlu na kontraktach CFD na giełdzie i rynku Forex. Oznacza to, że z dźwignią inwestować można nie tylko w pary walutowe (np. EUR/USD), ale też wiele instrumentów pochodnych. Jeżeli jest to inwestowanie na giełdzie, są to m.in. indeksy giełdowe (np. US500, US100), surowce (np. złoto, srebro), towary (np. ropa naftowa, soja), kryptowaluty (np. bitcoin), akcje (np. Tesla), obligacje czy fundusze ETF.
Wady i zalety handlu z dźwignią finansową
Bez wątpienia inwestowanie z dźwignią finansową ma wiele zalet. Przede wszystkim można z nią inwestować w różne klasy aktywów. Co jest kluczowe, znacznie zwiększa ona kapitał inwestycyjny. W ten sposób inwestor ma szansę zająć większą pozycję na rynku, a tym samym liczyć na pokaźniejsze zyski.
Transakcje lewarowane są atrakcyjne na instrumentach, rynkach i w okresach niskiej zmienności. Jeżeli nawet panuje tam względna konsolidacja i dochodzi do kosmetycznych ruchów, dzięki inwestowaniu z dźwignią inwestor i tak może osiągać większe zyski.
Oczywiście handel z dźwignią finansową ma też swoje wady i wiąże się z pewnym ryzykiem. Jeżeli otwarta pozycja kontraktu CFD podąża w ruchu wskazanym przez inwestora, inwestowanie z dźwignią przyniesie mu duże zyski. Jednak potęgowane są także straty, jeżeli rynek idzie w przeciwnym od zakładanego kierunku. Te również mogą być znaczące.
Inwestor musi też pamiętać, że na jego rachunku zawsze muszą znajdować się środki. Jeżeli jest inaczej, transakcje zostaną automatycznie zamknięte ze stratą. W sytuacji, kiedy obrany trend jest niesprzyjający dla zakładanej pozycji, ale inwestor chce ją utrzymać, konieczne jest uzupełnienie środków na rachunku, aby nie wyzerować konta, jeżeli strata będzie się pogłębiać.
Tak więc inwestowanie na giełdzie w kontrakty CFD z dźwignią daje szansę na duże zyski przy zaangażowaniu niewielkiej części kapitału potrzebnego do otwarcia znacznie większej pozycji. Z drugiej strony to ryzyko, i taki handel może przyczynić się do straty na rachunku. Dlatego najważniejsze, aby dobrze poznać ten instrument i go testować, na przykład na koncie demo. Niewątpliwie bezcenne są tutaj webinary, kursy i inne materiały, które wyjaśniają, czym jest dźwignia finansowa. Z pomocą przychodzi platforma ProWebinar. Sprawdź, co o dźwigni finansowej mówią najlepsi traderzy i inwestorzy na rynkach finansowych.
